Юрист Хаминский посоветовал не шутить в комментариях к банковским переводам

С 1 сентября Росфинмониторинг получил возможность отслеживать банковские операции граждан России. Как сообщил в интервью «Газете.Ru» юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве Александр Хаминский, россиянам лучше отказаться от шуток при

указании назначения платежа. Он предупредил, что если в комментарии к переводу написать, например, «на совершение диверсий», это может привести к проверке со стороны силовиков.«Комментарии к банковским переводам – это не лучшее место для юмора. Хотя большинство переводов проходит автоматически, назначение платежа может анализироваться внутренними системами банка", - заявил экономист, отметив, что неоднозначные, провокационные или

двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и вызвать дополнительные вопросы.Хаминский отметил, что сообщение адресату в мобильном банке не следует путать с обычной перепиской в чатах: оно входит в состав данных о банковской операции, а такие сведения защищены законом о банковской тайне. При этом он напомнил, что законодательство допускает передачу этих сведений госорганам в определенных случаях.Если в комментарии

указать фразу про диверсии или подрывную деятельность, это, конечно, не приведет автоматически к открытию уголовного дела, однако потенциально может стать поводом для детальной проверки как самой транзакции, так и личности отправителя. По словам юриста, для привлечения к уголовной ответственности необходимы конкретные юридические основания и доказательства совершенного преступления, а не одна лишь неудачная шутка.Хаминский также рассказал, каких тем

стоит избегать в комментариях к переводам. По его словам, все банковские организации обязаны выполнять требования закона о борьбе с отмыванием доходов, поэтому их системы автоматически анализируют текст в поле «сообщение получателю». Наибольший риск могут нести формулировки, касающиеся незаконных действий: терроризм, оружие, наркотики, взятки, отмывание денег, мошенничество, азартные игры, а также намёки на фиктивные сделки или угрозы.Эксперт подчеркнул, что даже если

подобные слова употребляются в шутку, программа не умеет понимать контекст. Он добавил, что последствия такого юмора могут затронуть не только отправителя, но и получателя денег. Пока банк будет выяснять обстоятельства, средства могут заморозить, а обеим сторонам придется объяснять, какой смысл на самом деле был вложен в комментарий, и при необходимости доказывать законность денежного перевода.

Юрист Хаминский посоветовал не шутить в комментариях к банковским переводам

Сообщает aif.ru

Новость из рубрики: Главные новости

Поделиться новостью: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Топ Новости Недели

16:17, 02 Апр Visa внедряет ИИ-инструменты для упрощения споров по банковским операциям Как сообщает CNBC, компания Visa представила шесть новых инструментов на базе искусственного интеллекта, направленных на модернизацию обработки споро...

160 тысяч не предел: как теперь считают налог с доходов по банковским вкладам 22:17, 15 Авг 160 тысяч — не предел: как теперь считают налог с доходов по банковским вкладам С 2021 года российское законодательство ввело обязательное налогообложение процентного дохода по банковским депозитам. К 2026 году механизм сбора НДФ...

01:17, 09 Июл Сикорский посоветовал Буданову сдерживать эмоции Министр иностранных дел Польши Радослав Сикорский отреагировал на заявление главы офиса Владимира Зеленского Кирилла Буданова (внесен в РФ в перечень...

21:17, 06 Май РСА посоветовал автомобилистам иметь распечатку полиса ОСАГО Автовладельцам рекомендуется иметь при себе бумажную версию полиса ОСАГО на случай ограничений в работе Интернета, рассказали РИА «Новости» в Российс...

01:17, 19 Июн Биткоин у $64K: распродажа на жёстких комментариях нового главы ФРС Влияние на рынок:2Картина рынкаКапитализация крипторынка сократилась за день на 2.6% до $2.2T вслед за глобальной распродажей рисковых активов на жёс...

05:17, 30 Май Эти слова в комментариях опасны: банк перекроет доступ к деньгам Финансовые организации постоянно отслеживают операции по счетам частных лиц при помощи автоматизированных систем. Если клиент не оформлен как предпри...

Далеко не уедешь: Дворцов посоветовал Самойловой сменить музыкальный курс 18:17, 03 Июл «Далеко не уедешь»: Дворцов посоветовал Самойловой сменить музыкальный курс Продюсер Сергей Дворцов прокомментировал дебютный трек блогера Оксаны Самойловой «Мамми», выпущенный под псевдонимом Sammy. Своим мнением он поделилс...

Ведущий Футбольного клуба Чепурин: Ныркам Соболева пора дать поэтичное название. В комментариях предложили Соболиный полет и Дельфинт 17:17, 25 Мар Ведущий «Футбольного клуба» Чепурин: «Ныркам Соболева пора дать поэтичное название». В комментариях предложили «Соболиный полет» и «Дельфинт» Ведущий «Футбольного клуба», экс-вратарь «Эгриси» Павел Чепурин высказался об Александре Соболеве. «Соболев в матче с «Динамо» забил и отдал голевую ...

12:17, 02 Апр Юрист предупредил о скрытой ловушке при покупке авто с рук Рынок подержанных машин оказался настолько перенасыщен залоговыми автомобилями, что даже спустя годы после оформления сделки новому владельцу грозит ...

11:17, 05 Май Юрист рассказал о правах и обязанностях водителя такси Даже если пассажир сделал резкое замечание – например, по поводу опасного стиля вождения, – это не даёт таксисту право высаживать его посреди пути. Т...

13:17, 26 Июн Юрист Гурченко: Банкротство в России похоже на психбольницу XIX века Институт банкротства в России напоминает психиатрическую лечебницу XIX века, где применяют жесткие методы, не понимая природы болезни, заявил партнер...

19:17, 28 Май Юрист Воропаев: техосмотр для машин старше 7 лет могут сделать ежегодным Правительство, вероятно, обяжет пункты технического осмотра записывать на видео каждый этап диагностики и отправлять записи в единую систему контроля...

07:18, 29 Янв Юрист по отсрочке от армии - Профессиональная защита права на законную паузу Когда вопрос призыва встает остро, цена ошибки становится слишком высокой. Неправильно оформленные документы, пропущенные сроки или формальный подход...

09:17, 30 Апр Юрист Воропаев назвал шесть новых изменений в законах для автомобилистов С осени российских автомобилистов начнут массово штрафовать за отсутствие ОСАГО, разговоры по телефону и непристёгнутый ремень в автоматическом режим...

21:17, 08 Апр Юрист Смирнов: показания несертифицированного алкометра ГИБДД легко отменить Если инспектор ГИБДД проводит проверку несертифицированным прибором, её результаты будут отменены, а самому сотруднику грозят дисциплинарные взыскани...

06:17, 17 Фев Вне закона. Юрист Маленков: за этих животных на участке придёт штраф Прежде чем покупать птицу, пчел, скотину для своего дачного участка, предвкушая прекрасный сезон, загляните в документы на землю. От вида разрешенног...

14:17, 02 Фев Дело семейное. Юрист об артисте Андрее Мерзликине, оставшемся с 4 детьми По словам Андрея Мерзликина, с супругой он расстался цивилизованно, без публичных скандалов и взаимных претензий.Однако на прошедшей церемонии вручен...

14:17, 02 Фев Юрист Яковлева оценила риски увольнения за шумное поведение на работе Увольнение сотрудника за громкий смех на рабочем месте возможно, если такое поведение нарушает трудовую дисциплину и внутренние правила компании. Об ...

13:17, 08 Июл Юрист Воропаев: за сваренный в гараже бензин россиянам грозит 7 лет тюрьмы В России участились случаи попыток самостоятельного изготовления бензина в бытовых условиях. Однако такие эксперименты могут привести не только к сер...

13:17, 08 Июл Юрист Воропаев: за отсутствие знака аварийной остановки водителям грозит штраф Данный знак больше не входит в список обязательных предметов, однако ПДД по‑прежнему требуют его использования в установленных случаях. Об этом в бес...

19:17, 28 Май Юрист Смирнов: попытка "договориться" с гаишником часто заканчивается уголовным делом Если водитель воспримет намёк инспектора ДПС на взятку как руководство к действию, это может обернуться для него уголовным делом. Об этом «Газете.Ru»...

10:17, 14 Апр Юрист Воропаев: если в СТО не хотят платить за ущерб машине, нужно снять видео Автомобилисту, чью машину повредили в сервисе, необходимо правильно зафиксировать полученные дефекты. Об этом в беседе с журналом Motor сообщил автом...

12:17, 16 Июл Юрист Воропаев: выезд на встречную полосу через сплошную не всегда карается лишением прав Начав обгон на прерывистой и закончив его через сплошную, водитель всё равно нарушает ПДД — это считается выездом на встречную полосу с тяжёлыми посл...

13:17, 10 Сен Юрист Анцелиович о недопуске фигуристов: «В CAS более жесткие стандарты рассмотрения, чем у ISU. Идти обжаловать смысл имеет» Юрист Анна Анцелиович высказалась о возможности российских фигуристов обжаловать недопуск до соревнований в Спортивном арбитражном суде (CAS). Ранее ...

08:17, 29 Май «Благодаря Дегтяреву – министру спорта и доктору юридических наук, в спорте наступательная юридическая позиция». Юрист Алексеев об отмене решения ИИХФ о бане России из-за безопасности Председатель комиссии по спортивному праву Ассоциации юристов России Сергей Алексеев оценил решение Дисциплинарного совета Международной федерации хо...